Banko išrašo importas

Banko operacijos importuojamos iš ISO 20022/SEPA formatu suformuoto XML failo. Palaikomos šios XML schemos versijos:

• camt.052.001.02 (BankToCustomerAccountReportV02)
• camt.053.001.02 (BankToCustomerStatementV02)

XML failo versiją galima pamatyti atsidarius XML failą su teksto redaktoriumi (pvz. Notepad) arba naršykle (pvz. Edge) Document elemento xmlns atribute.

Importas vykdomas tokia tvarka:

1. Nustatoma pinigų sąskaita, kurios išrašas importuojamas.
2. Nustatoma, ar mokėjimo operacija dar nebuvo importuota.
3. Nustatoma, ar mokėjimo operacija nebuvo paruošta per mokėjimų ruošimo funkciją.
4. Nustatomas gavėjas/mokėtojas.
5. Nustatomi dengiamo dokumentai/operacijos korespondencija.

Kelių banko išrašų importas vienu metu

Ši funkcija reikalinga, kai norima importuoti kelis banko išrašus vienu metu. Pavyzdžiui, jei turimi įmonės įmonės banko išrašai atskirai už kiekvieną mėnesį bei jos norima sukelti vienu metu. Norint importuoti reiktų rinktis šias parinktis: Mokėjimai->Operacijos->Išrašų importas. Pasirenkama parinktis Pasirinkti failus bei pažymimi visi banko išrašai, kuriuos norima importuoti bei spaudžiama Importuoti. Importuojamų banko išrašų skaičius neribotas.

Pinigų sąskaitos nustatymas

Pinigų sąskaita nustatoma atsižvelgiant į du kriterijus: sąskaitos numerį (IBAN) ir valiutos kodą. Jeigu pinigų sąskaita su atitinkamu numeriu ir valiutos kodu neaprašyta, tuomet importas negalimas, pateikiamas klaidos pranešimas.

Nustatoma, ar mokėjimo operacija dar nėra importuota

Jeigu operacija jau importuota, pakeitimai neatliekami. Jeigu operacija operacija neidentifikuojama, kuriama nauja. Operacijos identifikavimui naudojami tokie duomenys (eilės tvarka):

• Mokėtojo banko suteiktas operacijos identifikatorius (TxId). Jeigu sistemoje yra jau išsaugota mokėjimo operacija, kurioje yra nurodytas banko suteiktas operacijos identifikatorius, reiškia, kad operacija jau buvo importuota.
• Banko, pateikiančio išrašą, suteiktas operacijos identifikatorius (AccountServicerReference). Kai kurių bankų išrašuose TxId yra nenurodytas. Tokiais atvejais naudojama AccountServicerReference reikšmė.
• Mokėtojo suteiktas operacijos identifikatorius (EndToEndId).

Nustatoma, ar mokėjimo operacija nebuvo paruošta per mokėjimų ruošimo funkciją

• Mokėjimo ruošiniams identifikuoti naudojama mokėtojo suteikto operacijos identifikatoriaus (EndToEndId) reikšmė. Ji turi būti lygi mokėjimo ruošinio identifikatoriaus (ID) reikšmei.
• Jeigu operacija ruošta naudojant mokėjimų ruošimo funkciją, tuomet operacija sukuriama pagal mokėjimo ruošinio duomenis, papildomai įrašant iš banko išrašo ateinančius duomenis.

Mokėtojo/gavėjo nustatymas

Mokėtojo/gavėjo nustatymui naudojami tokie duomenys, įrašyti pirkėjo/tiekėjo kortelėje (eilės tvarka).

• Kliento kodas gavėjo informacinėje sistemoje.
• Fizinio/juridinio asmens kodas.
• Mokėtojo/gavėjo sąskaitos numeris.

Jeigu mokėtojas/gavėjas nenustatytas, operacija paliekama be nurodyto mokėtojo/gavėjo. Operaciją bus galima užregistruoti tik rankiniu būdu parinkus mokėtoją/gavėją.

Mokėtojo/gavėjo nustatymas pagal kelias banko sąskaitas

Mokėtoją/gavėją banko išrašų importo metu padeda identifikuoti banko sąskaita. Tuo atveju jei mokėtojas/gavėjas turi kelias banko sąskaitas reikalinga visas suvesti į pirkėjo/tiekėjo kortelę. Reiktų rinktis šias parinktis: Aprašymai->Pirkėjai/tiekėjai->Pasirenkama kurti arba pasirenkamas esamas tiekėjas/pirkėjas ir pateikto sąrašo->Banko sąskaitos Į šią skiltį pridedamos visos mokėtojo/gavėjo sąskaitos palengvinant banko išrašo atpažinimą.

Dengiamų dokumentų/operacijos korespondencijos nustatymas

Operacijos eilučių (DK korespondencijos) nustatymas vykdomas tokia tvarka:

• Padengiamos gavėjo/mokėtojo neapmokėtos sąskaitos (dokumentai).
• Nustatomos debetuojamos/kredituojamos sąskaitos pagal mokėjimo operacijų importo nustatymuose aprašytas taisykles.

Neapmokėtos sąskaitos dengiamos tokia tvarka:

• Paimamas neapmokėtų sąskaitų (dokumentų) sąrašas. Sąrašas rūšiuojamas pagal datą, t.y. pirmiausia bus dengiami seniausi dokumentai.
• Tikrinama kiekviena neapmokėta sąskaita - ar sąskaitos serijos/numeris yra nurodytas mokėjimo paskirtyje. Jeigu nurodytas, tuomet laikoma, kad yra apmokama sąskaita ir ji padengiama. Dengiamos sąskaitos tol, kol mokėjimo suma yra mažesnė už dengiamų dokumentų sumą arba tol, kol yra neapmokėtų dokumentų. Jeigu daugiau neapmokėtų dokumentų nėra, tuomet likutis lieka nepadengtas.

Jeigu neapmokėtų sąskaitų nėra, arba padengus pagal mokėjimo paskirtį identifikuotas sąskaitas lieka suma, tuomet likusiai sumai įvedamas DK sąskaitos įrašas. Debetuojama/kredituojama sąskaita ir dimensija nustatoma pagal mokėjimų importo taisykles.